Marketing automation en fintech: Estrategias efectivas para B2B
El marketing automation en fintech se ha consolidado como una herramienta esencial para optimizar procesos, mejorar la eficiencia y potenciar las estrategias de negocio en el sector B2B. Esta práctica permite a las empresas automatizar tareas de marketing, segmentar audiencias y personalizar comunicaciones, lo que se traduce en una mayor eficacia en la captación y retención de clientes, en este caso en empresas fintech que además tienen en sus manos procesos financieros complejos y servicios indispensables para la mayoría de sectores.
Comencemos pues por definir términos:
Marketing automation
El marketing automation es el uso de software para automatizar tareas de marketing repetitivas mejorando la eficiencia y la personalización. Surgió a principios de los 2000 con la explosión digital y como un término para hablar de todos los procesos que surgieron en su momento para automatizar campañas digitales. Hoy es simplemente vital porque permite a las empresas escalar sus estrategias, optimizar el tiempo, mejorar la experiencia del cliente y aumentar la conversión sin necesidad de intervención manual constante.
Fintech B2B
Fintech es la unión de “finanzas” y “tecnología” en inglés y se refiere a empresas orientadas al ámbito B2B que usan tecnología para mejorar, agilizar o crear nuevos servicios financieros, como pagos digitales, préstamos online, inversiones automatizadas, gestión financiera a través de aplicaciones, financiación, etc, logrando que las finanzas sean más accesibles, rápidas y eficientes para empresas y personas.
Es el caso de Aplazame que usa tecnología para ofrecer soluciones financieras para que los consumidores de tiendas online y empresas de diferentes sectores, puedan pagar sus compras y servicios en cuotas, ofreciendo financiamiento al momento, mejorando la accesibilidad a productos o servicios sin requerir procesos largos o complicados.
Si unimos pues ambos conceptos encontramos un uso magnífico de la tecnología en el marketing automation en fintech para crear soluciones financieras, automatizando tareas de marketing y logrando que estas empresas tan importantes brinden un servicio cada vez más transparente, rápido, efectivo y sí, personalizado.
¿Cómo lo hacen? ¡Vamos a ello!
Marketing automation en fintech: segmentación de audiencia
La segmentación de audiencia permite dividir a los clientes potenciales en grupos específicos basados en criterios como el tamaño de la empresa, la industria o el comportamiento de compra. Esto facilita la creación de campañas de marketing personalizadas que resuenan con cada segmento.
Por ejemplo, una fintech B2B que ofrece soluciones de pago podría segmentar su audiencia en minoristas, proveedores de servicios y plataformas eCommerce, adaptando sus mensajes a las necesidades específicas de cada grupo.
Pensemos en el caso de una plataforma eCommerce que cuenta con Aplazame para ofrecer financiación y que gracias al marketing automation en fintech logra detectar clientes que han solicitado financiación varias veces en el carrito de la compra pero que no han acabado el proceso, y que apliquen una campaña de email marketing para enviar mensajes personalizados y con incentivos a estos clientes y así lograr estas ventas.
Otra manera de usar el marketing automation en fintech es segmentar otro tipo de usuarios que han usado financiamiento de manera recurrente y puntual y que la plataforma los segmente como “cliente premium” y así enviarle promociones exclusivas o aumentar su límite de crédito.
Ahora pensemos que en el marketing automation en fintech es posible aplicar inteligencia artificial para analizar grandes volúmenes de datos y predecir qué tipo de clientes son más propensos a necesitar productos financieros específicos, o qué empresas están más cerca de necesitar un préstamo o una solución de financiamiento, permitiendo que el marketing se enfoque solo en esos leads con comunicaciones personalizadas y directas al grano.
Marketing automation en fintech: lead scoring y nutrición de leads
El lead scoring asigna puntuaciones a los leads en función de su nivel de interés y preparación para la compra. Combinado con la nutrición de leads, que implica el envío de contenido relevante y personalizado a lo largo del ciclo de compra, las fintech pueden priorizar los leads con mayores potenciales.
Por ejemplo, una empresa que ofrece soluciones de financiamiento podría utilizar lead scoring para identificar a las empresas que han mostrado mayor interés en sus productos y enviarles casos de estudio y testimonios de clientes para acelerar el proceso de conversión.
Marketing automation en fintech: atención al cliente
La implementación de chatbots con inteligencia artificial permite a las fintech responder preguntas sobre productos o servicios y guiar a los clientes a través del proceso de compra o de fidelización de manera automatizada, mejorando la experiencia del usuario y liberando recursos humanos para tareas más complejas.
Por ejemplo, una fintech que ofrece servicios de inversión podría implementar un chatbot para responder consultas sobre productos, horarios de atención y procedimientos, mientras que encuestas automatizadas podrían identificar áreas de mejora en el servicio al cliente.
Marketing automation en fintech: integración con CRM
La integración del marketing automation en fintech con sistemas CRM brinda una visión completa del ciclo de vida del cliente. Esta integración facilita la coordinación entre los equipos de marketing y ventas, como por ejemplo, una fintech que ofrece soluciones de crédito y que integra una plataforma de marketing automation con su CRM para rastrear el comportamiento de los leads y coordinar campañas de seguimiento.
Con un CRM con herramientas de análisis de comportamiento del cliente online, es posible detectar cuando un usuario visite la web y muestre interés en un producto de financiación y el CRM registre esta actividad y active una acción automatizada, como una notificación interna al equipo de ventas para que contacten al usuario en tiempo real. Esta integración permite a la empresa responder rápidamente a las señales de interés, ofreciendo una atención personalizada y aumentando las probabilidades de conversión sin depender de correos electrónicos.
Marketing automation en fintech: personalización de contenido
El marketing automation en fintech permite personalizar el contenido en función del comportamiento y las preferencias del usuario. Esto incluye el envío de correos electrónicos personalizados, recomendaciones de productos y contenido dinámico en redes sociales y en sitios web. Por ejemplo, una fintech que ofrece servicios de gestión de gastos podría enviar informes personalizados a los clientes sobre sus hábitos de gasto, junto con consejos para optimizar sus finanzas.
También adaptar los mensajes que muestra en anuncios digitales o notificaciones push según el perfil de cada usuario, segmentando a los clientes más propensos a aprovechar una oferta concreta, mostrarles anuncios específicos con facilidades de pago en cuotas. Esto mejora la relevancia del contenido para cada usuario, optimiza los costos de adquisición y refuerza la relación con las empresas asociadas.
Y por supuesto las herramientas de marketing automation en fintech también son útiles para programar y publicar contenido en redes sociales, monitorizar interacciones y analizar métricas de rendimiento y poder definir en qué canales conviene más publicar contenido y hacer estrategias y qué canales no y así mantener una presencia activa y gestionar una reputación en línea coherente.
Marketing automation en fintech: campañas de email marketing
La automatización de campañas de email marketing en una fintech consiste en el uso de software para enviar correos electrónicos de manera programada y personalizada, según el comportamiento e intereses de los clientes. Esto permite a la empresa comunicarse de forma eficiente con sus usuarios, enviando mensajes relevantes en el momento adecuado sin necesidad de intervención manual. Gracias a la integración con el CRM y herramientas de análisis, una fintech puede segmentar a su audiencia y diseñar flujos automatizados que guíen a los clientes a través del proceso de adquisición, retención o fidelización, optimizando así la conversión y la experiencia del usuario.
Por ejemplo, cuando un usuario completa una solicitud de financiamiento pero no la finaliza, el sistema automatizado puede detectar esta acción y activar una secuencia de correos personalizados, donde un primer correo le recuerde que su solicitud está incompleta y ofrecerle asistencia. Si el usuario no responde, unos días después recibiría otro correo con información sobre los beneficios del préstamo o casos de éxito similares y si aún no finaliza el proceso, el sistema podría enviar un último correo con una oferta exclusiva, para mantener el interés del usuario y aumentar la conversión.
En resumen, implementar marketing automation en fintech mejora la eficiencia operativa, reduce la carga de trabajo manual, permite que los equipos se enfoquen en tareas estratégicas, optimiza la personalización, el envío de mensajes y ofertas relevantes según el comportamiento de cada usuario, aumenta la conversión, automatizando seguimientos y recordatorios que guían a los clientes a completar sus procesos financieros y facilitando una comunicación constante y personalizada en cada etapa del ciclo de vida del usuario. ¡Todo ventajas!
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